Про нашумевший Форекс

многа проиграл??

почему? обоснуй.

интересно же почему пиши не стесняйся брат

Форекс 1 часть
Тыльная сторона валютного рынка. Форекс – лохотрон?!

В большинстве литературы, которая описывает рынок Форекс, не скрывается тот факт, что на валютном рынке большинство спекулянтов терпит неудачу. Согласно статистике эта цифра составляет 95% от всего количества лиц, принимающих участие в торговле. Именно по этой причине многие и говорят – Форекс лохотрон. Просто разница заключается в том, что одни умеют поставить перед собой цель и достигнуть ее, а другие, всего один раз потерпев неудачу, бросают все и уходят с рынка. Есть еще и третья категория трейдеров. Это те, кто долгие годы пытается заработать на валютном рынке, он терпеливо относится к неудачам. Но этот тип трейдеров рано или поздно также уходит с валютного рынка, считая Форекс обманом. Давайте же попробуем рассмотреть рынок Форекс со стороны скептически настроенного человека.
Конечно, если сравнить наглядный портрет нашего, отечественного трейдера и лондонского трейдера, допустим, работающего на Barclay’s, то это будут две большие разницы. Что имеет в распоряжении наш трейдер, который положил на торговый счет свои кровные $500 и гордо называет себя валютным спекулянтом? Да ничего, и самое главное – то, что у такого трейдера отсутствует доступ к необходимой информации. Если привести в пример трейдера Barclay’s, то мы увидим, что в его распоряжении находятся целые аналитические отделы, доступ к важной и необходимой информации, которую он может получить в любой момент, профессиональные торговые терминалы и т.д.
Но вернемся к нашему, отечественному трейдеру. Некоторые торговцы никогда не скажут, что Форекс лохотрон, но, тем не менее, они не знают элементарных вещей. Например, того, что средства, которыми манипулирует трейдер, не поступают на валютный рынок. Все его средства постепенно оседают в брокерских компаниях, через которые осуществляет торговлю индивидуальный спекулянт.
Если сравнивать махинации, которые проводят некоторые хитрецы на рынке Форекс у нас и на Западе, то здесь также есть большая разница. Валютный дилинг пришел к нам с Запада, поэтому и Форекс обман, осуществляемый на валютном рынке появился там гораздо раньше, чем у нас.
Небольшие конторы, предоставлявшие доступ на валютный рынок с помощью рекламной сети заманивали доверчивых клиентов. Они вкратце рассказывали им, что, положив на счет $100, можно управлять денежными средствами, в 100 раз превышающими размер собственного капитала. Все клиенты осуществляли торговлю в общих залах, где были установлены дисплеи, отображавшие котировки и графики. Все ордера расставлялись путем записей на бумаге. Эти бумаги так и назывались – бумажные ордера. Эти ордера, после их заполнения подавались в окошко кассиру. В зале постоянно находились «специалисты». Некоторыми из таких «специалистов» были жулики из разряда проигравших, которые уверовали в то, что Форекс лохотрон, и которые теперь работали на эти конторы. Эти люди сновали вдоль рядов, время от время оптимистично рассуждая на тему торговли. Тем самым они подогревали интерес доверчивых трейдеров.
Итогом такой игры был проигрыш клиентов компании. А «специалисты» только вздыхали: «Ну да, у тебя совсем нет опыта для торговли» или «Конечно, что ты можешь выиграть, имея в своем распоряжении всего лишь тысячу долларов? Это очень мало». Такие «специалисты», безусловно, имели свой процент за проделанную работу.
На этом Форекс лохотрон не заканчивается. Негласным девизом таких компаний был «Добить клиента». И это было очень важно. Ведь после такой «обработки» у клиента не должно было остаться ни сил, ни средств, чтобы ходить по судам и т.д. То есть, все было построено на том, чтобы выжать из клиента денег по-максимуму. Скажите, если вы сегодня торгуете на рынке Форекс, не кажется ли вам текущая ситуация на валютном рынке схожей с той, что мы описываем?
Но, не успев, как следует укорениться на Западе, подобные конторы значительно расширили свой географический сектор. Постепенно они переместились в Азию. Конечно, если сравнивать людей на Западе и в Азии, то здесь существенная разница. На Западе люди грамотные и их вряд ли удивишь словами «рынок акций», «облигаций» и т.д. Поэтому и действовали на Западе в основном в отношении иммигрантов. Что касается подобных махинаций в Азии, то здесь значительно проще работать, так как нет того уровня осведомленности, что на Западе, да и в законодательстве было больше пробелов. Поэтому, нахлынувшей волной обман по имени Форекс лохотрон разрушил не одну семью и «пустил по миру» не одного человека.
Конечно, сказать, что на валютный рынок Форекс приходят люди сплошь необразованные и глупые, было бы неправдой. Впоследствии, когда люди узнавали, насколько нагло их обманывали, они были просто в шоке. Многие обращались в суд. Но абсолютное большинство таких дел разваливалось, поскольку конторы, через которые работали обманутые, заранее продумывали подобный вариант развития событий и давали всем клиентам подписывать документы, где последние указывали, что осознают риск, который несет в себе торговля со всеми вытекающими.
Не сказать, что Форекс обман, который практиковали подобные конторы, приобрел угрожающий размах. Они обманывали, но никогда не преступали грань. Интересен тот факт, что ставка делалась на людей со средним доходом. Клиентов, обладающих огромными суммами, не занимались. У таких людей, наверняка, и связи большие, да и, имея такие деньги, человек, по всей видимости, разбирается во всех финансовых перипетиях. И коснись дело серьезного, то трудно сказать, чем был все закончилось для таких контор. Поэтому весь контингент, который обрабатывался лжеконторами, был с низким потенциальным риском возвращения бумеранга по имени возмездие.
Бывали случаи, когда представителей таких контор сажали в тюрьму, но, как правило, ненадолго, после чего аферисты вновь выходили на свободу и продолжали заниматься тем же. Они просто переезжали на другое место: меняли города, а то и страны. Это очень выгодный бизнес, приносящий легкие деньги.
С того времени много утекло воды, но вы думаете, что Форекс обман приобрел какие-то новые оттенки? Приобрел, но, по сути, практически ничего не изменилось. Главное изменение – это появление интернета, а с ним, соответственно, и электронного трейдинга. Удаленный доступ принес всем аферистам, практиковавшим «обувание» на рынке Форекс, много пользы. И даже те, кто работал по-старинке, быстро обучились новым правилам и работе с компьютером. А с приходом интернета значительно расширился охват лоховской аудитории.
Работа через интернет стала идеальной для большинства мошенников. Теперь не нужно было видеть раздраженные лица клиентов, слышать их упреки и т.д. Но если сравнивать техническую сторону, то вряд ли можно сказать, что здесь все стало проще. Возникла необходимость содержать большое количество программистов, которые могли в любой необходимый момент умело манипулировать котировками и спредами. Помимо этого, возникла необходимость и в службе поддержки, которая бы занималась профессиональным маркетингом.
А теперь что касается российского сектора лоховских контор. Со временем появились и наши, доморощенные «обувалы». И что самое интересное: как вы думаете, откуда взялись такие «специалисты»? Нет ничего сложного. Это те люди, которые в свое время оказались жертвами вот таких вот липовых компаний. Конечно, большинство из этой компании обманутых были людьми неглупыми. Естественно, долгое время они яростно штудировали рынок с помощью технического и фундаментального анализа. Но раз за разом они проигрывали. И когда они остались ни с чем, то просто задумались: «А почему так происходит? Почему мы проигрываем?» Ведь теоретически зарабатывать на валютном рынке возможно. Но в том-то и дело, что теоретически – можно, а на практике реально зарабатывает лишь 1% из 100. Вот тогда многие из бывших трейдеров задумались – бизнес отличный! Вся проблема в том, что мы играем не на той стороне! Зачем быть на стороне тех, кто отдает деньги, раз за разом веря в чудо, и в то, что он, наконец, будет стабильно получать прибыль, если можно быть на стороне тех, кто эти деньги берет?
Именно так и подрастало очередное поколение Форекс лохотронщиков. Конечно, если вернуться в раннюю историю валютного рынка, то можно увидеть, что все начиналось с банального кидалова, когда фирмы-однодневки заманивали доверчивых клиентов и исчезали с их деньгами. Но потом рынок консолидировался, клиенты стали умнее и Форекс обман перешел в следующую, более продвинутую стадию своего развития. Теперь клиенты стали доверять солидным конторам, работающим на рынке не менее 5-10 лет. Поэтому мелкие компании постепенно были вынуждены уйти с рынка.

История мирового финансового рынка. «Медная» комбинация

Сегодня мы несколько отвлечемся от основной темы нашего портала. Думаю, вас заинтересует одна история мирового финансового рынка. Она достаточно поучительная и многих сможет натолкнуть на интересные мысли, заставит двигаться в правильном направлении.
Итак, перенесемся в 1996 год. В этом году разразился жуткий скандал на рынке меди. Причиной этому послужило резкое падение цены. Это произошло после того, как дилер японской торговой организации Sumitomo пытался воздействовать на рынок. Итогом несанкционированных действий трейдера Ясуо Хаманаки стал ущерб, который был нанесен компании. Он составил порядка $2,6 млрд.
Человек, о котором пойдет речь, был опытным специалистом. В компании Sumimoto он занимал должность менеджера, причем работал с 1970-х годов. Этот человек нес персональную ответственность за 800 тыс. тонн меди. Именно в таком количестве японская корпорация каждый год скупала медь у различных поставщиков, после чего реализовывала ее на Азиатских рынках. Не сказать, чтобы по мировым меркам через руки Ясуо Хаманаки проходило огромное количество меди, но, согласно статистике эта цифра составляла 5% от всего мирового оборота. Именно по этой причине Ясуо и получил в свое время прозвище «Мистер пять процентов».
Начало 90-х, как впрочем, и середина, ознаменовалась бурным ростом популярности бизнеса за счет скупки и продажи цветных металлов. И достаточно высокое положение в этой иерархии занимала именно медь. Динамика роста цен на медь была растущей. Стоимость одной тонны в то время колебалась около отметки $2500, и постепенно росла. Безусловно, такое положение вещей вокруг рынка меди только подогревало интерес всевозможных спекулянтов. То есть конкуренция в данной сфере была просто сумасшедшей. Но, даже, несмотря на это, цена постоянно находилась в фазе роста.
Люди, которые занимались скупкой и продажей меди, получали огромные прибыли. Те, кто шагнул в данном виде бизнеса уже достаточно далеко, разрабатывали новые рудники, получая еще больше прибыли. Но, как бы не было хорошо, а всему и всегда приходит конец. Так случилось и в нашей истории. Все закончилось в 1995 году. Начался бешеный рост цен на медь. Вряд ли даже самый ярый оптимист мог бы предположить, что цена будет расти таким темпом. Цена за тонну меди постепенно добралась до отметки $2800. Это был совершенно непредсказуемый поворот событий.
В то же время спрос на медь только усиливался. Те, кто был заинтересован в покупке меди, старались как можно скорее заключать контракты. Сделки, которые совершались на короткий срок, ценились гораздо выше, чем долгосрочные сделки. В данном случае история мирового финансового рынка показывает, что при таких обстоятельствах налицо сокращение запасов меди и в скором времени, по всей видимости, будет дефицит данного металла. Но вот что интересно. На самом-то деле никакого дефицита вовсе не было. И в ближайшей перспективе вряд ли ожидался.
9 мая 1996 года менеджера Ясуо Хаманаки неожиданно для всех повысили в занимаемой должности. Таким образом, теперь Ясуо не имел непосредственного отношения к биржевой деятельности. А 14 июня произошли не менее странные события: токийская биржа приостановила котировку акций Sumitomo на двое суток.
Ясность внесли расчеты, которые были проделаны спустя несколько месяцев. Согласно данным, которые показали эти расчеты, выяснилось, что токийская корпорация потеряла огромные деньги. А виной этому послужили действия менеджера Sumitomo Ясуо Хаманаки. Ущерб, который был нанесен компании, составил порядка $2,6 млрд. История мирового финансового рынка до сих пор никогда не знала таких сокрушительных убытков.
Возникает достаточно резонный вопрос: каким образом Ясуо смог на протяжении почти пяти лет искусственно держать цену на медь на достаточно высоком уровне и даже постепенно воздействовать на рынок таким образом, что цена росла?
А на самом деле все оказалось достаточно просто. После того, как Ясуо Хаманаки покупал контракты, он не пускал их сразу же в оборот, а придерживал. Благодаря таким действиям рынок недополучал нужную порцию активов, а на рынке начинался дефицит, который был вызван ажиотажем. Понятно, что для поддержания стабильного дефицита товара нужно было действовать большими силами и средствами. Поэтому Хаманаки работал в обход официальных документов.
Он начал скупать большие партии меди нелегально. Конечно, он здорово рисковал, но в данной деятельности он преследовал свои интересы, и это подстегивало его к новым действиям. Но со временем, когда цены на медь достигли достаточно высокого уровня, потребовалось большое количество запасов, чтобы поддерживать дефицит на том уровне, который был достигнут. Подобные манипуляции постепенно привели к тому, что речь о прибыли уже совершенно не шла. Менеджеру приходилось идти на всевозможные уловки только ради того, чтобы данный обман не «всплыл». Поэтому Ясуо очень часто приходилось, купив одну тонну меди, сразу же покупать целых две.
И самая главная проблема в данном случае заключалась в том, что цены на медь были нереальными, а искусственно раздутыми. Постепенно обман все-таки обнаружился и мировой рынок меди, стоимость которого исчислялась $1,5 трлн. рухнул. Все это произошло после того, как появились слухи о том, что Ясуо Хаманаки исчез. После этого в середине 1996 года буквально за 4 дня цены на медь снизились на 15%.
Возникла паника и многие компании, которые осуществляли операции с медью, старались как можно быстрее избавиться от медных контрактов. На рынке поселился хаос, а когда стали выяснять причину падения и когда выяснилась причастность к данному краху компании Sumimoto, то мировой рынок меди обвалился еще на 10%.
Когда стали проводить расследование, то выяснились очень интересные обстоятельства. Оказывается, что свою противоправную деятельность Ясуо вел в течение 10 лет. За это время он совершил более 2000 сделок. Разумеется, все они были незаконными. Но настоящим апогеем расследования стал тот факт, что, оказывается, все эти сделки, которые проводил Ясуо, были направлены на исправление одной ошибки, которую он допустил еще в 80-х годах. Тогда в результате его просчета, ущерб компании составил $59,6 млрд. Выходит, что благодаря своим последующим действиям, Ясуо Хаманаки сократил размер понесенных убытков своей компании в 20 раз.

Форекс 2 часть

Форекс-лохотрон,
или современные способы обмана на валютном рынке
В предыдущей статье “Тыльная сторона рынка Форекс. Форекс–лохотрон” мы детально рассказали про исторические моменты развития мошенничества на рынке Форекс. А теперь мы коснемся современных аспектов надувательства, которые практикуются мошенниками.

1. Юридические аспекты. Интересно, но факт: не только в России, но и большинстве стран мира рынок Форекс не регулируется. Конечно, частично биржевая деятельность подпадает под ряд нормативных актов, которые действуют во многих странах, но напрямую рынок Форекс все-таки не регулируется. Именно это и подталкивает многих мошенников совершать Форекс обман. И, нужно сказать, что в отличие от того же рынка акций, где все регулируется “от и до”, на валютном рынке все гораздо сложнее.
Существуют и определенные проблемы с теми конторами, которые призваны осуществлять контроль на валютном рынке. В США контролем за биржевой деятельностью занимаются ФБР и Комиссия по Торговле Товарными Фьючерсами. Но, что самое интересное, посадить людей, которые руководят лжеконторами, очень сложно. Большинство этих контор прикрываются документами, которые сами же клиенты компании и подписывают. Конечно, есть множество лицензий, которые имеются у многих контор, но, по сути, эти лицензии ни к чему не обязывают

2. Маркетинг. Хотя данное выражение приобрело очертание публичности лишь в последние годы, но в него заложен глубокий смысл. Сегодня с помощью маркетинга можно подтолкнуть человека к совершению практически любых действий. И хочется отметить, что наши форекс-провайдеры достаточно успешно используют навыки маркетинга. Именно поэтому многим западным маркетологам есть чему поучиться у наших профессионалов “обувания” лоховской аудитории. Наши отечественные “обувалы” являются тонкими психологами, а уж их действия обязательно вызовут восторг у самого хитрого карточного шулера.

Здесь для начинающих лохов организуют и подготовительные курсы, и онлайн-семинары. В вагонах метро, троллейбусах, автобусах и другом общественном транспорте расклеены рекламные плакаты, агитирующие пробовать себя в торговле на рынке Форекс. Достаточно велик и процент рекламы в сети интернет. И здесь, порой, наглость и ложь достигают просто невероятных размеров. В последнее время появилась даже особая каста – “аналитики”, которые публикуют различные отчеты по состоянию рынка Форекс. И все это такой же Форекс-лохотрон, поскольку истинная цель таких вот отчетов – привлечение новой аудитории на валютный рынок в целом, и в определенные конторы в частности. А все это и есть так называемый маркетинг.

А обращали ли вы когда-нибудь внимание, что творится на интернет-форумах, посвященных рынку Форекс? Если нет, то зря, так как вы почерпнули бы для себя много нового. Дело в том, что часто приходится видеть форумы, где владельцы, каждый из которых зарегистрирован под 10-20-ю именами, устраивают между собой полемику. Стоит покупать или продавать и т.д. В результате этого создается общая атмосфера радужности, и торговля на рынке Форекс воспринимается как нечто серьезное. И это тоже – Форекс-обман. Владельцы таких форумов постоянно следят за тем, чтобы кто-нибудь не выступил и не сказал всю правду. Таких людей быстро убирают с форумов, предварительно “закидав шапками” и с позором прогоняют. Форумы таких компаний должны представать перед потенциальными клиентами серьезными и гостеприимными, ведь все это является составляющей форекс-маркетинга.

3. Комиссионное вознаграждение. Большинство брокеров, которые работают на рынке Форекс, не берут комиссионное вознаграждение. Возникает вопрос: а за счет чего они тогда живут? Ответ прост: за счет спреда, а спред у каждого брокера и по каждой валютной паре разный. Вообще, спред на всем финансовом рынке по определенной валютной паре всегда должен быть один, то есть, неизменным. Но, как бы удивился западный трейдер, если бы узнал, что существуют и другие спреды, которые отличны от тех, которые он видит на экране своего монитора. У нас, у всех брокеров разные спреды. А в некоторых случаях разные даже и котировки. А ведь это самый настоящий Форекс-обман. Все данные по котировкам наши компании получают у зарубежных поставщиков, которые уже давно плюнули на бардак, который творится у нас, предпочитая получать свою долю за оказанные услуги. “А у себя вы разбирайтесь сами”, — так считают они, и, в принципе, считают правильно.

Но сегодня манипулировать клиентами становится все сложнее, поскольку многие стали уже достаточно подкованными в данном вопросе и если на графике цен происходят какие-либо непонятные движения, то они тут же сверяют их с графиками других компаний. И если что-то не так, то часто возникают скандалы. И приходится компаниям приносить свои извинения. Правда, извинений официальных лично я пока не видел.

4. Деньги и рынок. Многие заблуждаются, ошибочно полагая, что деньги, которые они вносят на свои торговые счета, и которыми торгуют, поступают на валютный рынок Форекс. Но на самом деле это далеко не так. Многие “левые” компании прикрываются тем, что они, якобы, действуют через западные компании. То есть, выход на рынок наши “кидалы” осуществляют через эти компании. Но в большинстве случаев под видом солидных западных компаний зарегистрированы дешевые оффшорные компании, которые опять же зарегистрированы нашими отечественными брокерами. А эти оффшоры, зарегистрированные за рубежом, и являются конечным пунктом движения денежных средств.

Один знакомый из налоговой как-то рассказывал про налоговую проверку в одной из форекс-контор. Как раз из разряда тех самых, на которые можно вешать табличку “Форекс-обман”. Дословно я не передам слова представителя той сомнительной компании, но примерно это выглядело так: “Вот эта большая сумма была переправлена в западный банк-посредник (т.е. брокер) и там была проиграна нашими клиентами, а вот эта мизерная сумма была нами заработана, и с нее мы платим налоги”. Примерно так это и выглядело. Для того чтобы иметь представление, сколько стоит легальный выход на валютный рынок, попытайтесь позвонить в один из западных банков с именем. И вы узнаете, что минимальный торговый депозит, необходимый для того чтобы начать торговлю на валютном рынке Форекс составляет от нескольких миллионов долларов США. При этом максимальной планкой кредитного плеча будет 1:4. Да, притом, за это кредитное плечо необходимо будет заплатить определенный процент.

А вот теперь подумайте: как наши конторы, которые практикуют Форекс-лохотрон, вообще вылезли в финансовую индустрию под названием рынок Форекс?

Но, самое интересное то, что наши люди, понимая, что нет бесплатного сыра нигде, кроме как в мышеловке, продолжают нести и нести деньги брокерам, не понимая, что все это – Форекс-обман.

Примечания:

1. Настоящий FOREX — это международный межбанковский валютный обмен (FORreign EXchange). «Трейдер-форекс» не имеет никакого отношения к Форексу, но только мимикрирует под него, как купюра-фантик, отпечатанная на цветном принтере, и предназначенная для обмана.

2. Законодательством США гражданам США запрещено участвовать в «трейдер-форексе», хотя фирмы Форекса-лохотрона наперебой расхваливают свой шулерский бизнес якобы участием известных американских олигархов типа Била Гейтса и др. Почему власти США так пекутся о своих лохах? — Да потому, что им не нужны их иски к тем же властным структурам, в обязанность которых входит защита прав американских потребителей.

На Форексе не заработаешь!

На Трейдер-Форексе никаких шансов получать прибыли нет. Это касается физических лиц, спекулирующих на перемене курса иностранных валют и работающих через посредников. Причиной этому — не столько мошенничество посредников, сколько имманентное свойство рынка Форекс. Хотя мошенничество посредников на рынке Форекс растёт во всём мире.

Так в 2007 г. Комиссия США по фьючерсной торговле товарами (CFTC), регулятор американского валютного рынка, отметила увеличение случаев мошенничества в деятельности небанковской отрасли торговли валютой. Объектом мошенничества является частный трейдер.

В России нет регулятора валютного рынка, но мошенничества гораздо больше. Это вызвано особенностью нашего воспитания. Среди нас много лиц, жертвующих необходимым, чтобы получить лишнее, или желающих «на грош пятаков купить». Но прежде, несколько слов о рынке Форекс, его участниках и терминах.

Рынок Форекс

Форекс (FOREX) — сокращение от английского выражения Foreign Exchange, что по-русски звучит как «купля-продажа валют». Рынок Форекс не является «рынком» в общепринятом смысле этого слова. Он не имеет конкретного места торговли, как, например, рынок ценных бумаг, Это термин, обозначающий взаимный обмен свободно конвертируемых валют, а не всей совокупности валютно-обменных операций (В России сделано исключение для рубля). В обмене участвуют центральные банки, экспортёры и импортёры, коммерческие банки и другие участники рынка, о которых речь впереди. Цели операций на рынке Форекс могут быть регулирующими (валютные интервенции Центробанков), торговыми, хеджирующими и спекулятивными. Рынок Форекс — межбанковский. Минимальная операция (или лот) стоит один миллион долларов США. В настоящее время объем ежедневных торгов на рынке Форекс составляет, по разным оценкам, от 2 до 4 трлн. долларов.

Термины и немного математики

На рынке Форекс курсом валют называют стоимость единицы базовой валюты в котируемой валюте, например, курс евро к доллару США и его указывают так: EUR/USD, слева указывается базовая валюта, а справа — котируемая валюта. Курс записываются с точностью до 4 знака после запятой, а изменение курса на 0,0001 называется изменением на 1 пипс.

23 апреля 2007 года в 10 утра в Нью-Йорке курс покупателя (bid) EUR/USD был 1,3558, а курс продавца (ask) — 1,3561. То есть за 1 евро давали 1,3558 долларов США и были готовы его продать за 1,3561. Разница между спросом и предложением называется спрэдом и записывается дробью EUR/USD=1,3558/1,3562. Если бы банк купил евро у владельца минимального лота и а затем по желанию владельца тут же продал его обратно, то владелец лота потерял бы 3 пипса, или с учётом размера минимального лота в один миллион — 300 долларов. А если бы продажа того же лота с теми же участниками состоялась бы через два часа, то потери владельца лота составили бы уже 2500 долларов, т.к. спрэд EUR/USD стал 1,3580/1,3583 из-за повышения курса EUR/USD. Сам спрэд оставался неизменным и составлял 3 пипса для этой пары валют.

В России информацию о курсах валют, отражающих состоявшиеся сделки в реальном масштабе времени по всему миру, дает агентство Reuters, есть и другие, но ими пользуется меньшинство.

Спекулятивные сделки на рынке Трейдер-Форекс

Для благообразия их называют ещё конверсионными арбитражными сделками, где арбитраж означает проведение операций в расчете на получение прибыли при изменении валютного курса на валютном рынке. Спекулятивная сделка предполагает заключение как минимум двух противоположных договоров по покупке «брокером» для клиента и за его счёт и продаже им же одинаковых сумм базовой валюты за котируемую валюту. Покупка называется открытием позиции, а продажа — закрытием.

Спекулятивные сделки на рынке Трейдер-Форекс в России могут проводить все. Т.е. основная часть населения, или любое физическое лицо, готовое рискнуть суммой от 1000 рублей до 20000 долларов, испытать свои знания, оценить состояние экономики различных стран и предвидеть её развитие в надежде определить правильное изменение валютного курса на рынке и выиграть. Назовём это физическое лицо — «частным трейдером». Но на рынок Форекс без миллиона не попадёшь, и на рынке появляется посредник под разными названиями — брокеров, дилеров, дилинговых центров, форекс провайдеров, финансовых групп — имя им легион. Но мы назовём его «брокером», хотя конкретный «брокер» может не иметь лицензию биржевого брокера и называться совсем иначе. Все «брокеры» изъявляют намерение небескорыстно помочь «частному трейдеру» осуществить его желания на рынке Форекс. Но цель «брокеров» иная — получить с «частного трейдера» возможно большую сумму денег, иногда не гнушаясь прямым мошенничеством, и всегда пользуясь своими преимуществами на рынке. В Америке откровенные мошенники в роли «брокеров» называют «частного трейдера» — «мишенью», в России — «лохом». Термин «мишень» звучит благозвучнее.

Своё вознаграждение «брокер» получает от расширения спрэда для клиента на любую величину, скажем, на три пипса в каждую сторону. Некоторые «брокеры» устанавливают спрэд в зависимости от торгуемой пары валют или от величины сделки, а иногда и от того и другого.

Наш «частный трейдер» для получения минимального лота в миллион долл. США должен получить кредит или кредитное плечо. Величина этого плеча зависит от гарантийного взноса. В нашем случае гарантийные взносы, взятые из документов российских «брокеров», находятся в пределах от 1000 рублей ($38,8173) до 20000 долларов. Тогда результаты расчётов плеча (минимальный лот, поделённый на залоговую сумму) составят от почти 26000:1, для 1000 рублей, до 50:1, для 20000 долларов. Этот кредит — беспроцентный, если будет возвращен в тот же день, то есть сделка заключена на условиях «спот».

Рассмотрим два примера, приведённых выше с курсом EUR/USD на тоже время, если в спекуляции участвуют «частные трейдеры» и честный «брокер». Тогда бы 23 апреля 2007 года в 10 утра «частные трейдеры» потеряли бы 900 долларов, а через два часа 2800 долларов. При всех случаях «частные трейдеры», имеющие залоговые суммы ниже указанных, их лишились бы, мало того с них потребовали бы возместить разницу. При валютном курсе, который приводит к убытку в две трети гарантийного взноса, с них потребовали бы дополнительного обеспечения под угрозой закрытия их позиций.

Теперь о кредите. Даже при нескольких клиентах «брокер» должен предоставить миллионные кредиты. Такими возможностями располагают только банки. А остальные просто не представляют кредитов, а ищут среди своих клиентов или клиентов своих коллег пару с противоположными сделками, один клиент будет покупать доллары, а продавать евро, а другой наоборот — покупать евро и продавать доллары. Позиции двух клиентов закрыты, а они и не подозревали, что не побывали на рынке Форекс. Если не нашлось пары для клиента, с ним сыграет сам «брокер», но это уже прямое мошенничество.

Почему «частные трейдеры» не имеют шансов победить на рынке честных «брокеров»?

Валютный рынок — игра, где всегда есть проигравшие. В ней участвуют много опытных профессионалов, имеющих хорошее финансовое положение, (например, работающих в банках) кто может посвятить торговле валютой свой полный рабочий день. Неопытный «частный трейдер» будет всегда в невыгодном положении по сравнению с этими профессионалами из-за существенного недостатка в информации. «Частные трейдеры» уже по определению обладают недостаточным капиталом. Таким образом, по логике игры они — всегда в проигрыше. Справедливая игра между двумя игроками, когда никто не имеет информационных преимуществ, продолжается до тех пор, пока не обанкротится один из игроков. Игрок с меньшими ресурсами имеет больше шансов обанкротиться первым. Так «частный трейдер» почти наверняка обанкротится, т.к. он фактически играет против рынка в целом, у которого имеются почти бесконечные ресурсы. Частный трейдер всегда платит «широкий спрэд», что делает его шансы на победу меньше, чем при справедливой игре. Дополнительные затраты «частного трейдера» могут ещё включить процентную маржу, плату за каждый день возобновления открытой позиции на условиях «спот» и дополнительное программное обеспечение для связи и работы с «брокером».

Почему «мишени» не могут победить мошенников?

Мошенники, работающие на рынке Forex, используют стандартные методики мошенничества, доведённые до совершенства во внебиржевых маклерских конторах и заведениях, не имеющих адреса. Сделки с валютой на условиях «спот» «мишень» проводит непосредственно с собственным «брокером», то есть, брокер является второй стороной сделки. Таким образом, большинство этих сделок никогда не увидят рынка Форекс и зависят от манипуляции ценами «брокера». «Брокер» почти неизбежно заберет все деньги «мишени».

«Мишени» страдают, по крайней мере, от 5 неблагоприятных условий:

— «Мишени» не могут сами устанавливать цены, например, взятых из сообщений агентств Reuters, то есть они должны принять цену своего «брокера» или отказаться от сделки.

— «Брокер» может показать им фактические цены валютного рынка, но только с задержкой на нескольких минут. Таким образом, брокер имеет лучшую информацию для проведения сделки.

— «Мишени» подстрекают воспользоваться большим «кредитным плечом». А это ведёт почти неизбежно к «требованию дополнительного обеспечения» и разрешению «брокеру» закрыть любую открытую позицию немедленно по цене «брокера».

— «Брокеры» работают группой в несколько человек и могут контролировать валютный рынок 24 часа в день. «Мишень» не в состоянии контролировать рынок (и действия своего «брокера») в течение 24 часов в день.

— «Мишени» надеются на «брокеров», как советников на валютном рынке, и могут фактически оплачивать их советы.

Предлагая большое «кредитное плечо», «брокер» даёт возможность «мишени» покупать или продавать больше, чем позволяют собственные средства «мишени». В действительности, эта практика провоцирует «синдром игрока» у многих «частных трейдеров», которые покупают или продают слишком большие суммы валюты на рынке. Но в то же самое время, это увеличивает объем сделок, дающих прибыль «брокерам». И поскольку «брокер» получает своё вознаграждение от спрэда, большие сделки приводят к большему доходу. Кроме того, использование «мишенью» большого «кредитного плеча» увеличивает риск «требования дополнительного обеспечения», если рынок Форекс будет двигаться против «мишени».

В то время как профессиональные валютные дилеры (банки, фонды, использующие технику хеджирования) никогда не используют «кредитное плечо» больше чем 5:1, но частным трейдерам предлагают «кредитное плечо» в нашем случае до 26000:1.

Типичная «мишень» проведёт свою первую сделку с выгодой («брокер» обеспечит все условия). Это увеличит веру «мишени» в своего «брокера» и поощрит «мишень» вкладывать больше денег. Затем, «мишень» получит «требование дополнительного обеспечения» под угрозой закрытия всех его открытых позиций. Мошенники сделают всё необходимое, чтобы захватить деньги «мишени», депонированные у них, т.к. с самого начала они уже считали все эти деньги своими.

«Мишени» спровоцируют брать большие «кредитные плечи» и отдавать приказы закрывать позиции для минимизации убытка, которые позволяют брокеру закрывать позицию почти по своему желанию по ценам, установленным им самим. Цены сделки постоянно меняются в зависимости от позиции «мишени», которая известна брокером.

«Мишени» могут быть навязаны опасные позиции непосредственно перед оглашением важных экономических новостей. Если все уловки терпят неудачу, «брокер» может всегда назначить критические цены, чтобы воспользоваться приказом закрыть позицию для минимизации убытков во время отсутствия «мишени». «Мишень» в это время может находиться на службе или просто спать. В любом случае, все деньги «мишени» будут захвачены мошенниками без участия «мишени» в торгах на рынке Форекс и, не взирая ни на результаты анализа экономики стран (фундаментальный анализ), анализа истории поведения валютных курсов (технический анализ), ни на личную удачливость «мишени». Против лома — нет приёма.

Привлечению мишени в «брокерские» конторы, гордо именующие себя участниками рынка Форекс, способствует реклама, очень похожая и даже превосходящая рекламу финансовых пирамид 1990 годов. Реклама попадает в почтовый ящик, электронную почту, ею забит Интернет. Она проходит в СМИ. Рекламу поддерживают книги, учебники, журналы, платные и бесплатные курсы.

Некоторые «брокеры» помещают объявления о якобы имеющихся у них вакансиях трейдеров на рынке Форекс, использующих финансовые и технические возможности нанимателя. Кандидата готовят на специальных курсах, где кандидат показывает отличные результаты в демонстрационной версии терминала «брокера». Блестящий кандидат готов к самостоятельной работе, но вот незадача, конкурс выигрывает более достойный кандидат. Но блестящему кандидату, чтобы не терять перспективного «потенциального» работника, предлагается поработать, используя технические средства нанимателя, но собственные финансы. Что случается с согласившимся кандидатом см. выше.

Есть несколько простых положений и рекомендаций лицам, которых не убедило содержание этой статьи.

— ФОРЕКС — это неизменно высокий риск; общая статистика приводит единицы выигрышей (неизменный Сорос) и бесчисленное количество проигрышей

— Надо критически подходить к рекламируемым фундаментальному и техническому анализам, а также ко всем технологиям прогнозирования изменения валютных курсов, т.к. на них влияют бесконечное количество разнообразных факторов, которые не возможно учесть в реальном масштабе времени.

— Не нужно иметь дело с «брокерами», гарантирующих прибыль и указывающих на отсутствие рисков

— Старайтесь остерегаться небольших фирм, уж они никого на рынок Форекс не выведут

— Не надо пользоваться Интернетом при денежных переводах, отправить деньги легко, а вот получить бывает очень сложно

— Полезно внимательно читать договора

— Необходимо получать и анализировать информацию о том, с кем решил иметь дело, и консультироваться с незаинтересованными специалистами.

Всё описанное выше относится только к спекулятивным сделкам «частных трейдеров» с ограниченными ресурсами, и работающих через «брокеров». Сам рынок Форекс — легален, респектабелен и без его регулирующих, торговых, хеджирующих функций экономика не могла бы существовать.

Автор Некрасов Ю.В.
Журнал «БАНКОВСКИЕ ТЕХНОЛОГИИ»