Как ускорить процесс разблокировки счета по 115-ФЗ

Закон № 115-ФЗ о борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма обязывает банки контролировать своих клиентов и при малейших подозрениях блокировать карты или счета. Неприятная ситуация может появиться у всех — и у физических лиц, и у индивидуальных предпринимателей. В случае если банк заблокировал ваш счет, главное — не паниковать и действовать рационально.

Первым делом важно узнать причину блокировки средств и запросить перечень документов. Обычно понадобится предоставить заявление, официальные пояснения и подтверждающие бумаги, которые объясняют цель операций и происхождение средств. Перед обращением рекомендуется заранее подготовить образец письма по 115 ФЗ — это позволит ускорить процесс и избежать типичных ошибок.



В заявлении необходимо указать личные данные, описать суть финансовых операций и предоставить все подтверждающие документы: договоры, чеки, выписки по счету, налоговые декларации, справки о доходах. Правильно составленный пакет документации повысит шанс на позитивный результат.

Когда банк затягивает рассмотрение или отказывает без объяснения причин, вы вправе обратиться в комиссию при ЦБ России и подать жалобу в суд. Храните копии всех документов и ведите диалог с банком в письменной форме — это позволит удачно защитить ваши права и интересы.