Осторожно, пирамида! Как разоблачить аферистов

Жертвами мошенников становятся люди с разным уровнем образования, злоумышленники научились работать по различным схемам. Только в этом году госорганы зафиксировали 19 тысяч пострадавших от деятельности финансовых пирамид. Жертвами часто становятся люди и с высшим образованием, обычно это работающие женщины с дипломами.

Мошенники рассчитывают на разную аудиторию: гражданам с низким доходом предлагают просто вложить деньги с дальнейшей прибылью в мессенджерах и соцсетях. Для людей со средними доходами и выше – получать дивиденды через сетевой маркетинг или инвестфонды. У агентства по финмониторингу есть свои способы разоблачить аферистов.

РУСЛАН ОСТРОУМОВ, руководитель Управления аналитических разработок Агентства по финансовому мониторингу РК:

– Мы используем возможности банков для раннего изобличения финпирамид. С этой целью разработали для них метеодологию и обязали сообщать при выявлении подозрительных операций. На сегодня от банков получено порядка трех тысяч сообщений. Во-вторых, используем информсистемы Министерства информации и общественного развития, с их помощью мониторим соцсети по ключевым фразам, свойственным именно для финпирамид.

Общая сумма, которую, только по официальным данным, потеряли казахстанцы – 16 млрд тенге. При этом вклады могли быть разными – от тысячи тенге до нескольких миллионов. Большинство граждан уже наслышаны о финпирамидах, поэтому относятся к предложениям разных компаний о сверхдоходах скептически. Тем не менее, желающие быстро получить прибыль находятся всегда.

В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка прежде, чем вкладывать деньги, советуют обратить внимание в первую очередь на наличие лицензии: на сайте этого госоргана можно найти списки компаний, которые лицензии не имеют и работают, как финпирамиды. Насторожиться от слова "международный" в описании фирмы, ведь именно им проще всего вывести деньги за рубеж и оставить вкладчиков ни с чем.

И самой главной рекомендаций остаётся проявить бдительность: доходность выше депозитных и брокерских ставок всегда подразумевает риски. Поэтому инвестировать можно только свободные суммы, ни в коем случае не деньги, полученные в кредит.

Источник: Информбюро 31