Финансовые пирамиды: осознание рисков не останавливает казахстанцев от инвестиций

Многие участники финансовых пирамид даже понимают принцип работы и осознают риск. Знают, что высокие дивиденды получают только первые вкладчики, и что рано или поздно пирамида рухнет. Но надеются быть в числе первых вкладчиков. Движет всеми банальная жажда легкой наживы. Некоторые действительно верят обещаниям.

ОЛЬГА, пострадавшая от финансовой пирамиды:

- Они вовремя выдавали проценты ежемесячно, день в день. Платили налоги. У них есть даже почетные грамоты, награды, в том числе от Нацбанка. Это не финансовая пирамида. Я считаю, что это ОПГ.

Мошенники постоянно придумывают новые схемы, используют искусственный интеллект и другие технологии, агрессивную рекламу в соцсетях, говорят следователи.

Почти всегда вас втягивают в финансовую пирамиду, если гарантируют высокие проценты без риска потерь; если вы должны будете привести еще людей, которые будут вкладывать деньги; если вам не показывают документы, подтверждающие реальность деятельности компании.

От сетевого маркетинга финпирамиды отличаются тем, что в них нет товарооборота. Могут называть себя инвестиционной компанией. Часто в виде продукта предлагают криптовалюту, которая по факту нигде не зарегистрирована и не несет какой-либо ценности.

КУАТ ИЗБАНОВ, руководитель управления Департамента экономических расследований по Карагандинской области:

- Агентство по развитию и регулированию финансового рынка, на сайте указанного финрегулятора можно посмотреть, имеют ли указанные компании лицензию на тот или иной вид деятельности финансовой, то есть какие-то обменные операции производить.

Через Telegram-бот "Baiqa, piramida!", разработанный Агентством по финансовому мониторингу, можно проверить сайты, социальные сети и БИН компаний на наличие признаков пирамидальных схем.

Но, если гражданин стал жертвой финпирамиды, шансов вернуть свои деньги мало, считают юристы.

ИЛЬЯ МАХЛОВ, адвокат:

- Как правило, деньги передаются частным лицам на частные счета, и сложно отследить, куда деньги потом ушли, и впоследствии взыскать с отдельного физического лица очень сложно. Потому что, если за ним не числится никакого имущества, никаких счетов в банке, то забрать деньги фактически уже становится нереально.

Судоисполнители могут наложить арест на счета руководителя пирамиды, запрет на совершение действий и на выезд. Но не больше. Это не мешает мошенникам жить в хороших домах, оформленных на родственников, и ничего не платить. Или платить минимальными ежемесячными взносами.

Источник: Информбюро 31