Меры безопасности или давление на клиентов? Что стоит за банковскими проверками

Казахстанцы жалуются на допросы от банков. Операторы звонят и задают вопросы при попытке снять наличные, перевести деньги. Спрашивают, на что снимаете деньги и откуда деньги и люди возмущаются. Подобные проблемы не только у физлиц но и у бизнеса. Предприниматели говорят, нередко выставляя счет на оплату клиенту звонят и спрашивают не мошеннику ли он передает деньги. Или же после поступления замораживают средства, страдает репутация как минимум.

АЛИЯ МАМИТОВА, директор туристического агентства:

- Клиентам они говорят, а вы их точно знаете? Давно ли вы работаете, нет ли подозрений. Турист может испугаться. Появился клиент, нашел через соцсети, компания действующая и турист передумал покупать, потому что испугался. У нас были ситуации когда банк замораживал крупные суммы. То есть, мы получаем платеж, турист оплатил, но нам на счет деньги не поступают, потому что крупная сумма. То есть приходится ехать в банк, писать какие то объяснительные.

Эксперты говорят, у банков есть веские основания, во-первых для исключения риска отмывания средств, Казахстан является участником международных соглашений в противодействии легализации преступных доходов. Кроме того, это еще и борьба с мошенничеством. Средства могут заблокировать до выяснения обстоятельств.

АРМАН БАЙГАНОВ, финансовый советник R-FINANCE:

- Это конечно, в отношении клиентов тоже, определенные неудобства, может там занять несколько определенного времени, чтобы заново выяснить, разблокировать. Но, тем не менее, мы обязаны этого придерживаться, потому что, если законодательства не будут придерживаться, те же банки, могут в отношении них также применить какие-то штрафные санкции.

Эксперты советуют казахстанцам спокойнее относиться к процедуре проверки. Главное помнить о безопасности и не сообщать никому закрытую информацию, которой могут воспользоваться мошенники.

Источник: Информбюро 31